【貯蓄額】43歳女性の場合
プロフィール
43歳、女性
会社員、年収650万円
44歳自営業の夫と2人暮らし
【相談内容】預貯金をうまく運用したい
「預貯金を投資してうまく運用するにはどうすれば良いか、アドバイスが欲しいです。」
現在の資産額の水準は？
質問者さんと同年代の40代2人以上世帯の貯金額は、平均889万円・中央値で220万円となっています。
現在の質問者さんはの資産額は1,150万円で、これは平均貯金額の約1.3倍・中央値の約5.2倍です。
*……参考https://www.shiruporuto.jp/public/document/container/yoron/futari2021-/2023/23bunruif001.html
預貯金を上手に運用する方法は？
質問者さんは、預貯金額を投資してうまく運用する方法が知りたいのですね。
投資の上手な運用方法は、以下の3つです。
①優良なインデックス商品に投資する
全世界株や全米株などの優良なインデックス商品を選ぶことで、リスクを分散させ長く安定した成長が期待できます。
②毎月定額を積み立て投資する
毎月定額を積み立て投資することで、市場の変動リスク(景気が良いときと悪いときのブレ)を低減できます。
③長期運用する
長期運用は、時間の経過とともに市場の変動を乗り越え、資産の成長を目指す戦略です。
資産が減るリスクを減らすためには、15年以上の長期投資がおすすめといわれています。
保険の見直しも検討して
質問者さんの場合、資産の中でも生命保険額の割合が多めになっています。
ご夫婦お2人とも働いているので、万が一のときに備える保険は見直しても良いでしょう。
※投資にはリスクがあります。必ず損をしないという保証はありません。リスク許容度の範囲内で、ご自身の判断で行ってくださいね。
まとめ
・質問者さんの預貯金額は、平均貯金額の約1.3倍・中央値の約5.2倍です。
・投資の上手な運用方法は、『優良なインデックス商品に投資する』『毎月定額を積み立て投資する』『長期運用する』の3つです。
・生命保険額が多めなので、見直してみてください。
※この記事では媒体で募集した情報を掲載しています。
◆sino
ファイナンシャル・プランニング技能検定3級 日商簿記検定3級
資産形成や節約に関するアドバイスを得意とし、普段はライターとして活動しています。
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